这种监督要始终如一，不容忽视。如果无法善加处理从员工态度和动力水平、财务状况等各种事务，就很容易失控，导致运营出现一系列问题。当问题涉及现金流和盈利能力 时尤为如此，因为现金流模板能提供至关重要的洞察力，帮助企业走上成长、稳定和长期持续运营的道路。

我们来了解一下现金流模板中的内容以及它们为何如此有用。现金流为什么很重要？现金流是一种简单的衡量标准，其能揭示关于企业运营的一些重要信息：资金流入和流出企业的方式。确定 资金来自哪些收入以及作为支出、偿付债务和类似用途流向何处，是负责任的企业管理和企业拥有的基本要素。借助现金流模板，您不仅能快速确定整体收入和支出，还能快速确定个别事项的具体价值和成本。

值得注意的是，正如美国小企业管理局指出的那样，企业支出的是现金，而不是利润。在付款真正进入企业银行账户之前，在很多情况下可能都被作为利润统计。这里仅举一例说明：某个合同具有总价值，但却需要按进度计划分步支付。虽然最终全部资金都能流入企业，但在资金没有到手之前，您还是无法支出这笔资金。这就是追踪现金流的重要原因：它能让您准确掌握企业当前的财务状况。
 

什么是现金流模板？

现金流模板支持您将各种收入流和支出流组织成一个清晰且易于理解的“快照”，同时还能提供历史背景和现状视图。除了决定是否要构建自己的电子表格或使用各种可用的模板（例如与 QuickBooks 兼容的这个免费示例，并开始输入信息），对您最重要的也许是：确定所有收入和债务的来源。在流入现金方面，您可以轻松确定一些基本的利润领域。在合同工作的收入方面，无论其以何种方式获得，在流入您的金库时，都可以添加到模板中。不过，您可能还需要考虑其他收入来源，例如流动资金贷款。虽然最终需要偿还贷款金额，但这些钱是现成可用的，可供您维持运营。由于从办公用品、电费到重型设备租赁和员工工资都属于这一类别，因此支出超出收入也是常有之事。您应该花时间确定各种支出，因为这样做意味着您将来只需要进行较小的调整。按月确保现金流数据的准确性对您的业务至关重要，因此您还需要维护现金流模板。如果模板中包含的信息 不完整和/或不正确，您就很难制定战略性业务决策。

现金流模板如何帮助企业？

利用信息准确的最新现金流模板，您能辨识出尚未被发现的各种问题。可能发现降低成本的机会，特别是如果您发现某个账单的金额特别高，您就有机会更换供应商。您还能挑出最近几周或几个月完成的此类工作：即这些工作可以为企业提供收入，但可能并不值得为其投入相应的时间、人力和物力。您或许希望未来避免开展收益微薄却需要投入大量资源的业务。全面了解现金流支持您更好地利用现有的设备租赁和融资方案。深入了解符合每月预算的方案以及新产生的可控费用的影响，您就能更自信地寻获良机，获得有助于推动业务向前发展的新设备。若想了解 Cat 融资提供的租赁和融资的更多信息，请立即与我们联系。